CIBanco enfrenta una crisis significativa tras la pérdida de más de 16 mil cuentas de captación.
CIBanco enfrenta una crisis significativa tras la pérdida de más de 16 mil cuentas de captación, efecto de sanciones y señalamientos de autoridades internacionales, que lo acusan de facilitar el lavado de dinero a organizaciones criminales, en su mayoría cárteles de drogas. Este contexto se agrava con el informe del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN), que reveló operaciones sospechosas que superan los 46 millones de dólares, lo que ha llevado a repercusiones severas para la institución bancaria.
Como resultado directo de estas investigaciones, la multinacional Visa ha decidido desconectar las transacciones internacionales realizadas con tarjetas emitidas por CIBanco, una acción que ha tenido un impacto devastador sobre su operatividad. Esta medida ha intensificado la fuga masiva de clientes, pues muchos han optado por cancelar sus servicios y han retirado sus fondos de diversas cuentas, lo que incluye la sustitución de CIBanco como fiduciario en varios fideicomisos de inversión. A la vez, otras instituciones financieras como Citigroup y Bank of New York Mellon han tomado la decisión de congelar o devolver transacciones, agravando aún más la crisis.
La situación ha llevado a la calificadora Fitch Ratings a degradar la calificación crediticia de CIBanco a grado especulativo, reflejando la pérdida de confianza del mercado y la percepción de riesgo entre los inversionistas. A pesar de la gravedad del asunto, las autoridades mexicanas han declarado que no hay una carpeta de investigación abierta contra la entidad y que están colaborando con organismos de Estados Unidos para manejar la crisis, argumentando que el impacto es limitado debido a que CIBanco opera como un banco de nicho dentro del sistema financiero nacional.
Sin embargo, esta crisis ha establecido un precedente y ha subrayado la necesidad de fortalecer la supervisión y los controles contra el lavado de dinero en el sistema bancario mexicano, evidenciando la importancia de mantener la integridad y la confianza en el sector financiero.
